Frankfurt am Main – Die gesamte Finanzkompetenz von UBS in einer Lösung gebündelt – unter diesem Motto lanciert UBS in Deutschland das neue online-basierte Produkt UBS ManageTM Systematic Allocation [Access]. Ab 100’000 Euro können Privatkunden diese online-basierte Vermögensverwaltung in Anspruch nehmen, die es anhand der Orientierung am UBS CIO World Equity Indicator und eines makroökomischen Modells ermöglicht, von positiven Markttrends zu profitieren und zugleich das Risiko bei fallenden Märkten verringert.
Um im derzeitigen Umfeld Renditen zu erwirtschaften, müssen Anleger ihr Portfolio um risikoreichere Anlagen wie beispielsweise Aktien erweitern. UBS ManageTM Systematic Allocation [Access] ermöglicht es, neben einem global diversifizierten Portfolio von starken taktischen Umschichtungen in der Aktienallokation zu profitieren. In Hausse-Phasen soll durch einen stärkeren Fokus auf Aktien eine Outperformance erzielt werden, in Baisse-Phasen können mithilfe von Umschichtungen starke Rückgänge begrenzt werden. Die Entscheidungen für Umschichtungen werden basierend auf den Signalen des hauseigenen CIO World Equity Market Indicator und einem quantitativen makroökonomischen Modell getroffen.
Online-basierte Anlagestrategie für digitalaffine Privatanleger
«Mit UBS ManageTM Systematic Allocation [Access] schafft UBS eine bisher einzigartige online-basierte Anlagestrategie für digitalaffine Privatanleger, die es ermöglicht, eine gute Balance zwischen den Risiken und Chancen der Aktienanlage zu schaffen. Die Lösung basiert auf den Fakten von Umfeldanalysen und vermeidet, dass emotionale Verhaltensmuster die Anlageentscheidungen unvorteilhaft beeinflussen», so Thomas Rodermann, Sprecher des Vorstands UBS Europe SE.
Privatanleger können die Vermögensverwaltungsstrategie und die dazugehörigen Individualisierungsmöglichkeiten ab einem Anlagevolumen von 100’000 Euro in Anspruch nehmen. Je nach Risikobereitschaft des Anlegers stehen drei verschiedene Anlageoptionen zur Auswahl. Diese ermöglichen wiederrum jeweils drei Allokationsmodelle in Abhängigkeit vom aktuellen Marktumfeld: In der defensiven Variante beträgt die Zielallokation des Aktienanteils beispielsweise 0, 20 oder 30 Prozent. Welcher dieser Werte nun die aktuelle Allokation widerspiegelt, wird durch negative, positive oder stark positive Signale des CIO World Equity Market Indicator bestimmt. Die mittlere Option variiert beim Aktienanteil in einer Bandbreite zwischen 5 und 40 Prozent während die dynamische Modifikation bei stark positivem Signal einen Equity-Anteil von 80 Prozent vorsieht. Neben der starken taktischen Umschichtung in der Aktienallokation profitiert das Portfolio außerdem von einer globalen Diversifizierung durch Anleihen, Liquidität und Hedge Funds. Auch hier sind Anpassungen realisierbar – beispielsweise der Ausschluss von Hedge Funds.
Mobil oder Berater
Dabei bietet das Modell – genauso wie bereits das klassische, online-basierte Vermögensverwaltungstool UBS ManageTM [Access] – ein hohes Niveau hinsichtlich der Benutzerfreundlichkeit: Privatkunden können jederzeit und von überall mobil auf ihre Vermögensverwaltung zugreifen. Parallel steht ihnen werktags ein festes Berater-Team zur Verfügung. Ein technischer Support ist rund um die Uhr garantiert.
Das Preismodell für UBS ManageTM Systematic Allocation [Access] ist einfach und transparent, es gibt keine versteckten Gebühren. Für Anlagevolumen ab 100’000 Euro werden 1,5 Prozent p. a. berechnet. Für Anlagen ab 500’000 Euro fallen 1,3 Prozent p. a., für Anlagen ab einer Million Euro 1,1 Prozent p. a. an. Wie auch bei der online-basierten Vermögensverwaltungsvariante UBS ManageTM [Access] erhalten Neukunden eine Willkommensprämie in Höhe von 0,6 Prozent ihres erstmalig eingelegten Anlagevolumens, maximal jedoch 15 000 Euro. (UBS/mc/hfu)