We care for YOU – Finanzberatung am individuellen Lebens­entwurf des Kunden ausgerichtet

i.l.team-Firmengründer Darko Milincic.

Cham – Wie wird man in nur 6 Jahren zu einem führenden Anbieter von Finanz- und Vorsor­geberatung  in der Schweiz mit mehr als 30’000 zufriedenen Kunden? Der grösste Erfolgsfaktor in der Finanzberatung ist die Fokussierung auf den Kunden und auf die Kunden-Berater-Beziehung, welche auf gegenseitigem Vertrauen basiert. Dieses Vertrauen entsteht nur durch eine qualifizierte Beratung in Verbindung mit einer einwandfreien Reputation und der Integrität des Beraters. „In unserem Geschäft stehen der Mensch und seine Ziele im Vordergrund. Seit Bestehen haben wir kontinu­ierlich in reputationsbildende Massnahmen investiert“ sagt i.l.team Firmengründer Darko Milincic. „Heute ernten wir den Erfolg“.

Doch die Herausforderungen in der Finanzberatung wachsen permanent. Die ständi­ge Prüfung einer Finanz-, Vorsorge-und Versicherungslösung im Hinblick auf die sich verändernden Lebens-und Umweltbedingungen des Kunden und allfällige Anpassun­gen sind ein Muss. Dabei ist es für den einzelnen Kunden faktisch unmöglich, ange­sichts der wachsenden Angebote den Überblick zu bewahren und die für ihn passen­de Investment-Lösung zu finden. Ein vertrauensvolles Verhältnis zu einem Beratungs­partner, der den Kunden im Verlauf seiner Lebens-und Persönlichkeitsentwicklung begleitet, ist deshalb unerlässlich. Diese Funktion des Finanzcoachs bedarf einerseits einer permanenten Schulung und Weiterentwicklung sowie einem Verständnis der Kundenbedürfnisse und die Antwort mit den passenden Lösungen. Es ist die gekonnte Balance zwischen einer langfristigen Strategie und der flexiblen kurzfristigen Anpas­sung an veränderte Bedingungen. Hier hat sich i.l.team mit seinen 250 Beraterinnen und Berater als der professionelle Partner bewährt.

In der Beratung spielen die folgenden charakteristischen Stärken von i.l.team zusam­men und bewirken den „i.l.team-Effekt“ -eine tragfähige, auf die Bedürfnisse des jewei­ligen Kunden angepasste Finanzlösung.

We care for YOU – Kundenzufriedenheit als das Mass aller Dinge
Finanzberatung führt dann zum Erfolg, wenn man die Dinge vom Kunden, seiner Le­benssituation und seinen Bedürfnissen her denkt und entwickelt. „We care for YOU“ – der i.l.team Leitsatz – bringt diese Haltung zum Ausdruck. „We“ steht für die Arbeit im Team. „care“ bringt einerseits die Verpflichtung, sich um den Kunden zu kümmern und sich für sein Wohl stark zu machen und andererseits „Vorsorge“ im umfassen­den Sinn zum Ausdruck. „YOU“ ist nicht aus Zufall in Grossbuchstaben geschrieben – der Kunde, mit seinen ganz persönlichen Anliegen und Bedürfnissen steht im Zen­trum der Arbeit von i.l.team.

Strukturierte Beratung zur Erreichung von Zielen und Erfüllung von Erwartungen
Die Situation jedes einzelnen Kunden unterliegt einem permanenten Wandel. Eine steigende Lebenserwartung, situations- und lebensphasenbezogene Veränderungen wie die Gründung einer Familie, ein Hausbau oder Arbeitslosigkeit – all diesen Fakto­ren muss in der Beratung Rechnung getragen werden. Dieses Wissen und die Erfah­rungen aus zehntausenden von Beratungsgesprächen sind in den i.l.team-Beratungsprozess und die Entwicklung von Analysetools eingeflossen. Die strukturier­te Beratung reicht von der Analyse der Kundensituation, der Auswertung und darauf aufbauend die Entwicklung von Lösungsvorschlägen zur Diskussion mit dem Kunden bis hin zur Umsetzung und laufenden Betreuung des Kunden. Schon in der Analyse wird der Grundstein für eine tragfähige Finanzlösung geschaffen. Akribisch und detail­liert wird darin die aktuelle Finanz-und Ausgabensituation des Kunden dokumentiert, analysiert und so Spar-und Optimierungspotentiale identifiziert. Mit der Ermittlung der monatlich zur Verfügung stehenden Liquidität erhält man Klarheit über den Umfang der Investments.

Mit Weitblick wird gemeinsam mit dem Kunden das „Haus der Finanzen“ gebaut, des­sen Fundament die Sach-und Vermögensversicherungen, Krankenkassen und die 3 Säulen der Altersvorsorge bilden. Steht dieses Fundament lässt sich der Vermögens­aufbau unter Einhaltung einer Liquiditätsreserve angehen. „Unser Beratungsprozess ist dynamisch. Wir stellen den Dialog mit dem Kunden in allen Phasen sicher. Laufend werden so die Erwartungen abgeglichen. Daraus resultiert eine Beratungslösung, die Bestand hat.“ erklärt Firmengründer Milincic.

„We care“-Service – die Anlaufstelle für alle Anliegen
Die Maxime „We care for YOU“ erfährt mit dem für i.l.team-Kunden exklusiven „we care“-Service noch eine Steigerung. „we care“ bietet Unterstützung und Convenience zum attraktiven Pauschalpreis. Kunden profitieren von einer Vielfalt von Dienstleistun­gen wie einer Online-Beratung, einer Kunden-Hotline, der Unterstützung bei Steuerer­klärungen und vielen anderen Anliegen.

Kompromissloses Bekenntnis zu Schweizer Qualität
Für i.l.team ist gut nie gut genug. Die Finanzbranche verändert sich permanent. Vor­schriften und Compliance zum Schutze der Konsumenten erhöhen die Anforderungen an die Beratung. Das i.l.team-Qualitätsbekenntnis bezieht sich dabei sowohl auf die eigene Beratungsleistung als auch auf die Auswahl und Angebote der Produktpartner.

Zur Sicherung erstklassiger Qualität investiert i.l.team permanent in die Aus- und Fortbildung der Beraterinnen und Berater. Die VBV-Ausbildung (Berufsbildungsver­band der privaten Schweizerischen Versicherungswirtschaft) war ein Meilenstein in der Zertifizierung der Ausbildung der i.l.team-Beraterinnen und -Berater. Im Rahmen der individuellen Beratung und der Lösungen kommen nur Produkte erstklassiger Produktpartner zur Anwendung. Die Liste der Produktpartner reicht von AXA über UBS und Raiffeisen bis hin zu Visana. i.l.team screent permanent den Markt nach den besten Angeboten Innovationen, welche die Beratungslösungen für die Kunden weiter verbessert.

Schulung und Fortbildung: Mehr wissen, um immer besser beraten zu können
Von der Rekrutierung über die Basisausbildung, die Fachausbildung bis hin zur Füh­rungsausbildung -i.l.team stellt sicher, dass die Beraterinnen und Berater für die Herausforderungen in ihrer Arbeit fit gemacht werden und fit bleiben. Während in der Basisausbildung die wichtigsten Grundkenntnisse und Wissen vermittelt werden, die für eine Kundenberatung erforderlich sind, wird in der Fachausbildung systematisch Fachwissen vermittelt und aktualisiert. Gute Mitarbeiter zu gewinnen ist ein erster Schritt, sie zielorientiert zu führen ist die Voraussetzung für Geschäftserfolg. In der Führungsausbildung lernen die angehenden Führungskräfte, den individuellen Mitar­beiter zu führen, zu trainieren und zu coachen. Das Team macht den Unterschied -die Kunst der Führung liegt in der Entwicklung und Führung von High Performance Teams.

Diversität – das Team macht den Unterschied
Spezialisten sind sich einig: Im 21. Jahrhundert hängt der Erfolg von Unternehmen und einzelnen Teams von der idealen Zusammensetzung ab. Dabei spielt die Diversität – die optimale Konstellation von Teams im Hinblick auf Kultur, Sprache und Ge­schlecht – eine entscheidende Rolle. Neben Schweizer sind verschiedene Nationalitä­ten bei i.l.team, welche der Vielfalt der Schweiz gerecht werden. „Wir sind ein offenes Unternehmen, bei uns zählen die Leistungsbereitschaft und die Fähigkeit, sich im Team zu integrieren und sich für eine hohe Kundenzufriedenheit einzusetzen.“ bestä­tigt Unternehmensinhaber Darko Milinic.

Karrierechancen – Schritt für Schritt nach oben
Leistungsbereitschaft und Ausdauer sind die Voraussetzungen, um bei i.l.team erfolg­reiche Karriere zu machen. Nach dem Erstkontakt, gefolgt von einem Einstellungsin­terview wird der Kandidat bzw. die Kandidatin an die Herausforderung der Finanzbe­ratung herangeführt. Die Interessierten erhalten an einem Infoabend Informationen zum Unternehmen und die Anforderungen in der Arbeit. Der anschliessende Persön­lichkeitscheck hilft dem Neueinsteiger in der persönlichen Positionierung. Um die be­sten Talente zu identifizieren und Interessierte auf die Aufgabe zu sensibilisieren, geht i.l.team in Vorleistung. Alle Mitarbeiter der i.l.team erhalten kostenfrei den „Insights“-Persönlichkeitscheck zu einem Marktwert von 500 Franken. Neue Team-Mitglieder werden sukzessive an die Herausforderungen herangeführt. Vom ersten Arbeitstag an werden die Neueinsteiger systematisch begleitet – von der persönlichen Begrü­ssung durch den Vorgesetzten über die Besichtigung der Räumlichkeiten und des Arbeitsplatzes bis hin zur Einweisung bei den konkreten Aufgaben wie Terminverein­barungsgespräche, Trainieren des Kontaktgesprächs oder das Erstellen von Bera­tungsgesprächsprotokollen.

Technologie als Mittel zur Steigerung der Beratungsqualität
i.l.team tätigt laufend hohe Investitionen in die IT-Infrastruktur. Ein State-of-the-Art Buchhaltungsprogramm und eine CRM-Lösung sichern die hohe Effizienz des Backof­fices. Auf Basis der individuellen Kundenhistorie können Anfragen effizient und zielori­entiert bearbeitet werden. Neueste Kommunikationstechnologien sind zunehmend wichtig – im Beratungsansatz steht aber die persönliche Beziehung zwischen dem Kunden und dem persönlichen Berater im Zentrum. Heute und morgen.

Organisches Wachstum – Empfehlung resultiert aus Kundenzufriedenheit
Zufriedene Kunden sind die beste Werbung. „Nur dank der Weiterempfehlung durch zufriedene Kunden konnte i.l.team mit dieser Dynamik wachsen.“ bekräftigt Darko Mi­lincic. „Besonders freut uns, dass immer mehr Kunden sich gar in sogenannten Te­stimonials über die positiven Erfahrungen mit i.l.team äussern. Das ist authentisch und glaubwürdig.“ (i.l.team/mc/ps)

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