Contovista: Präzisere Analysen für fundiertere Entscheidungen – AI Finance Manager mit Client Analytics

Schlieren – Mit dem jüngsten Update im Winterrelease 2025 erweitert Contovista die Analysefähigkeiten seiner Client Analytics-Lösung und ermöglicht Finanzinstituten noch genauere Einblicke in die Finanzsituation ihrer Kundinnen und Kunden.

Durch die Integration der leistungsfähigen Enrichment Engine in die AI Finance Manager (PFM und BFM) und den Einsatz von AI-gestützter Transaktionsanalyse lassen sich detaillierte Erkenntnisse zu Vermögensverhältnissen, Lebenssituation und Finanzbedarf gewinnen. Dies schafft eine fundierte Grundlage für eine personalisierte Beratung und gezielte Produktangebote.

Diese Informationen ermöglichen kundenzentriertes Banking, personalisierte Beratung und neue Absatzchancen. Dadurch wird die Nutzung von Client Analytics noch effizienter und nahtloser in bestehende Systeme integriert.

Erweiterte Funktionen für tiefere Einblicke
Das aktuelle Update optimiert die Analysefähigkeiten und Nutzung von Client Analytics in mehrfacher Hinsicht:

• Verbesserte Kategorisierung von Transaktionen: Die Algorithmen der Enrichment Engine wurden weiter verfeinert, um eine noch präzisere Einordnung von Kontobewegungen zu ermöglichen. Dadurch werden die gewonnenen Finanz-Einblicke noch aussagekräftiger.
• Optimierte Erkennung regelmässiger Zahlungen: Wiederkehrende Transaktionen wie Stromrechnungen, Kreditraten oder Versicherungsbeiträge lassen sich nun noch genauer identifizieren. Dies verbessert die Transparenz der finanziellen Verpflichtungen.
• Detailliertere Analyse von Einkommen und Vermögen: Die Berechnung von Gehaltszahlungen, Bonusvergütungen und weiteren Einkommenskomponenten wurde optimiert, um ein umfassenderes Finanz- und Vermögensprofil zu erstellen.
• Erweiterte Erkennung externer Konten und Assets: Die Analyse von Transaktionen mit Drittbanken, Brokern oder digitalen Vermögenswerten wie Krypto-Assets oder Pensionskonten (z. B. Säule 3a) wurde ausgeweitet. Dies ermöglicht eine noch ganzheitlichere Darstellung der Finanzsituation der Kundinnen und Kunden.

Nahtlose Integration durch REST-API
Mit dem aktuellen Release steht Finanzinstituten eine REST-API zur Verfügung, die die einfache Integration von Client Analytics in bestehende Systeme wie Advisory Workbenches oder CRM-Plattformen ermöglicht. Dadurch lassen sich handlungsrelevante Erkenntnisse direkt in die bestehenden Arbeitsprozesse einbinden.

Mehrwert durch datenbasierte Entscheidungen
Die präziseren Client-Analytics-Erkenntnisse generieren nahezu in Echtzeit Mehrwert auf verschiedensten Ebenen. Beispielsweise ermöglichen sie ein besseres Risikomanagement durch datenbasierte Berechnungen des finanziellen Spielraums von Kund:innen oder durch zusätzliche Informationen die die Basis für Kreditentscheidungen legt. Zudem können sie direkt in Vertriebs- und Marketingprozesse einfliessen, wodurch deren Effektivität und Effizienz erhöht wird. Dank unserer Client Analytics lassen sich Geldabflüsse identifizieren und gezielte Gegenmassnahmen ergreifen, um Churn zu verhindern.

Und vor allem können Banken durch ein besseres Verständnis der Kundenbedürfnisse die Beratung persönlicher gestalten und somit die Kundenbindung steigern. Ausserdem können personalisierte Angebote gemacht werden, beispielsweise bei der Planung von Investments oder der Alterssicherung – denn kundenzentrierte Beratung eröffnet zusätzliche Cross-Selling-Chancen!

Mit diesen Weiterentwicklungen bietet Contovista Finanzinstituten eine leistungsstarke Lösung, um datengetriebenes Banking auf ein neues Niveau zu heben und langfristig erfolgreich zu agieren. (Contovista/mc/ps)