AXA IM Umfrage: Wissen über Investmentfonds noch nicht gefestigt
Am bekanntesten sind bei der Schweizer Bevölkerung Immobilien- (84%), Aktien- (83%) und Obligationenfonds (76%). Allerdings lassen sich die Schweizer mit Falschaussagen zu eben diesen Fondsarten aufs Glatteis führen: Die Hälfte der Schweizer glaubt, dass Immobilienfonds baufällige Gebäude kaufen und diese dann renovieren, um sie zu einem höheren Preis wieder zu verkaufen. Tatsächlich investieren diese Fonds in Immobilien mit dem Ziel, eine möglichst hohe Wertsteigerung der Objekte und hohe Mieten zu erwirtschaften.
Grundsätzlich guter Informationsstand
40 Prozent der Schweizer lassen sich zudem zur Aussage verleiten, dass Aktienfonds genauso riskant sind wie einzelne Aktien, dabei reduziert das Verteilen der Gelder auf verschiedene Einzeltitel das Risiko. Knapp die Hälfte der Schweizer (48%) gibt an, Geldmarktfonds zu kennen und bei den Fondsbesitzern sind es sogar zwei Drittel (67%). Trotzdem glauben fast zwei Drittel der Bevölkerung (62%), dass Geldmartkfonds in erster Linie in unterschiedliche Währungen investieren, um Gewinn zu erzielen und bei den Fondsbesitzern sind es mit 72 Prozent sogar fast drei Viertel. Richtig ist, dass Geldmarktfonds üblicherweise in kurzfristige Geldmarktinstrumente wie zum Beispiel Termingelder investieren. «Die Schweizerinnen und Schweizer sind grundsätzlich gut über die unterschiedlichen Fondsarten informiert. Geht man aber tiefer ins Detail, zeigt sich, dass das Wissen noch nicht verfestigt ist,» kommentiert Karin Kleinemas, Leiterin Marketing Nordeuropa bei AXA Investment Managers.
(AXA/mc/hfu)
Anmerkungen zur Studie
«Die Schweizer und ihr Wissen über Fonds» Im Auftrag von AXA Investment Managers führte TNS Infratest Finanzforschung eine repräsentative Umfrage durch. Die Mehrländerstudie untersucht den Wissensstand der Bevölkerung in Deutschland, Österreich und der Schweiz sowie den Niederlanden zum Thema Investmentfonds. Die Befragung fand im Frühjahr 2009 statt. TNS Infratest führte in jedem Land insgesamt 1.000 Interviews in der Bevölkerung ab 18 Jahren in Haushalten mit Festnetz-Telefonanschluss. Dabei nutzte TNS Infratest die Methode computergestützter Telefoninterviews (CATI). Die Ergebnisse wurden anschliessend bevölkerungsrepräsentativ gewichtet. TNS gehört zur Kantar Group, in welcher WPP (London) seine Marktforschungsaktivitäten gebündelt hat. WPP ist eines der weltgrößten Unternehmen für Medien- und Kommunikationsdienstleistungen mit einem Jahresumsatz von 8,6 Milliarden Euro (2007) und 110.000 Mitarbeitern in 106 Ländern.
AXA IM Wissensindex
2009 wurde erstmals im Rahmen der Studie ein «AXA IM Wissensindex» entwickelt. Dieser errechnet sich aus fünf Indexfragen und zeigt das allgemeine Wissensniveau der Bevölkerung auf. Der Index ermöglicht einen direkten Vergleich mit den Vorjahren, mit anderen europäischen Ländern sowie den Vergleich zwischen verschiedenen Bevölkerungsgruppen. Der AXA IM Wissensindex bildet zudem vier Teilgruppen ab, die nach Wissensniveau und Indexpunkten gegliedert sind: Der Profi, der Fortgeschrittene, der Anfänger und der Unwissende.
AXA Investment Managers
AXA Investment Managers (AXA IM) ist ein Multi-Experte in der Vermögensverwaltung und gehört zur AXA-Gruppe, einer der grössten internationalen Versicherungsgruppen und bedeutendsten Vermögensmanager der Welt. AXA IM ist mit 477 Mrd. Euro (Stand: 31.3.09) verwaltetem Vermögen einer der grössten in Europa ansässigen Asset Manager. Mit knapp 3.000 Mitarbeitern ist AXA IM weltweit in 22 Ländern tätig.
