Axa Investment Managers Studie: Personen mit höheren Einkommens- und Bildungsniveaus sehen die Wertentwicklung von Fonds positiver
Die Ergebnisse zeigen, dass die Erträge europäischer Aktienfonds deutlich unterschätzt werden, während die Erträge auf dem Sparkonto relativ realistisch eingeschätzt werden: Bei einer Investition in einen europäischen Aktienfonds läge der «wahre» Wert der Anlage unter der Annahme einer durchschnittlichen Wertentwicklung nach 20 Jahren bei CHF 50’186.-; im Durchschnitt wurde jedoch nur ein Wert von CHF 26’462.- geschätzt.
Realistische Einschätzung der Sparkonto-Verzinsung
Im Gegensatz dazu wurde die Anlage auf dem Sparkonto unter Annahme einer durchschnittlichen Verzinsung von 2 % auf CHF 16’099.- geschätzt – dies liegt leicht über dem «wahren» Wert von CHF 14’860.-. Fondsbesitzer liegen mit ihrer Ertragseinschätzung von Sparanlagen am nächsten an der Realität. Befragte höheren Einkommens- und Bildungsniveaus und Männer sehen zudem die Wertentwicklung von Fonds optimistischer als der Durchschnitt. Interessant ist, dass Personen mit einem hohen Einkommen (> CHF 120’000.-) die Erträge auf dem Sparbuch (CHF 16’730.-) sowie auch bei den Aktienfonds (CHF 30’074.-) am höchsten einschätzten.
(AXA/mc/hfu)
Anmerkungen zur Studie
Die Schweizer und ihr Wissen über Fonds Im Auftrag von AXA Investment Managers führte das Meinungsforschungsinstitut TNS Infratest eine repräsentative Umfrage durch. Die Studie untersuchte den Wissensstand der Schweizer Bevölkerung zum Thema Investmentfonds. Die Befragungen fanden im Frühling 2008 statt. TNS Infratest führte insgesamt 1’001 Interviews (751 Interviews auf deutsch, 250 auf französisch) in der Schweizer Bevölkerung ab 18 Jahren in Haushalten mit Festnetz-Telefonanschluss durch. Dabei nutzte TNS Infratest die Methode computergestützte Telefon-Interviews (CATI) im Rahmen der Omnibusbefragung von amPuls market Research AG, Schweiz. Die Ergebnisse wurden anschliessend bevölkerungsrepräsentativ gewichtet. Die Studie wurde in Deutschland erstmals 2006 durchgeführt, 2007 auf die Schweiz und Österreich ausgeweitet und aktuell nochmals um Belgien und die Niederlande ergänzt. TNS Infratest gehört mit 14’000 Mitarbeitern und mehr als 70 Standorten zu den führenden Meinungsforschungsinstituten weltweit. Das Unternehmen ist seit über 30 Jahren auf Finanzforschung spezialisiert.
AXA Investment Managers
AXA Investment Managers (AXA IM) ist ein Multi-Experte in der Vermögensverwaltung und gehört zur AXA-Gruppe, einer der grössten internationalen Versicherungsgruppen und bedeutendsten Vermögensmanager der Welt. AXA IM ist mit 527 Mrd. Euro (Stand: 30.6.08) verwaltetem Vermögen einer der grössten in Europa ansässigen Asset Manager. Mit über 3.000 Mitarbeitern istAXA IM weltweit in 21 Ländern tätig.
