Analysten hatten allerdings mit einem stärkeren Rückgang gerechnet. «Wir haben von einer Reihe von Übernahmen und Verkäufen profitiert», sagte Barclays-Chairman Marcus Agius am Montag anlässlich der Vorlage der Zahlen. Haupttreiber der Entwicklung seien ein solider Betriebsgewinn und Rekorderträge gewesen.
Weitere Abschreiber erwartet
Die Bank sei gut ins neue Jahr gestartet, sagte Unternehmenschef John Varley. 2009 werde dennoch erneut eine Herausforderung. «Das wirtschaftliche Umfeld bleibt schwierig und die Qualität von Barclays Wertpapierportfolio und Risikomanagement wird erneut auf eine Probe gestellt», betonte Varley. Trotz der Bemühungen, grosse Risiken in den Büchern zu vermeiden, rechne er mit weiteren Abschreibungen. Barclays geht dennoch mit Zuversicht in das Jahr 2009: «Wir sind gut aufgestellt, um Barclays Stärken im Wettbewerb angesichts der Herausforderungen, die uns zweifellos im Jahr 2009 und danach erwarten, gut auszuspielen», sagte Chairman Agius.
Markt begeistert
Der Markt reagierte begeistert auf die Zahlen. Die Bank hatte zwar im Januar bereits von einem «guten Start ins neue Jahr gesprochen» und angekündigt, die Analystenerwartungen zu übertreffen. Dennoch überzeugten die Briten am Montag mit ihren Eckdaten und Aussichten die Investoren. Zuletzt lag die Aktie in einem schwachen Londoner Gesamtmarkt acht Prozent im Plus bei 113 Pence. Europaweit konnten Finanzwerte wie Deutsche Bank oder BNP Paribas von den Barclays-Zahlen profitieren.
Finanzkrise schlägt bislang mit 8 Mrd GBP zu Buche
Insgesamt musste Barclays im vergangenen Jahr durch die Finanzkrise Belastungen von rund acht Milliarden Pfund verkraften. Demgegenüber standen Gewinne durch den Verkauf eines Lebensversicherungsportfolios und durch Übernahmen – vor allem der des Nordamerika-Geschäfts von Lehman Brothers. Nach dem Zusammenbruch der US-Investmentbank hatte Barclays verschiedene Lehman-Teile zu «Schnäppchenpreisen» übernommen. Barclays bezifferte den Gewinnbeitrag dieses Bereichs auf rund 2,3 Milliarden Pfund.
Keine Boni für Top-Management
Im Geschäft mit Privat- und Firmenkunden konnte das Institut dank eines starken Inlandgeschäfts und stärkerer Präsenz in Europa und den Schwellenländern vor Steuern sechs Prozent mehr verdienen. Das Investmentbanking, das aber einen geringeren Teil des Konzerngewinns ausmacht, sackte dagegen um knapp ein Viertel ab. Die Bank-Vorstände erhalten für 2008 keine Bonuszahlungen – auch die Boni für die übrigen Beschäftigten werden kräftig gestutzt. Unter dem Strich verdiente Barclays im Krisenjahr noch 4,4 Milliarden Pfund – das kann sich im internationalen Vergleich sehen lassen und ist nur unwesentlich weniger als im Vorjahr. Ein Grossteil der europäischen Banken war 2008 vor allem wegen eines katastrophalen Schlussquartals in die roten Zahlen gerutscht.
Barclays «gut finanziert und profitabel»
Dank der Kapitalerhöhung im Herbst belief sich die Kernkapitalquote von Barclays zum Jahresende auf 9,7 Prozent. Insgesamt sei das Unternehmen «gut finanziert und profitabel», sagte Varley. Barclays habe Kapitalreserven von 36 Milliarden Pfund. Die Bank wolle die im zweiten Rettungspaket der britischen Regierung angebotene Absicherung gegen den Zahlungsausfall bei faulen Krediten in Anspruch nehmen und damit die Kapitalbasis weiter stärken. Zu welchen Konditionen und in welchem Umfang die Versicherung genutzt werde, werde gerade verhandelt, hiess es. Im Gegensatz zu anderen britischen Banken hatte sich Barclays nicht mit Finanzspritzen aus dem ersten staatlichen Banken-Rettungpaket bedient, sondern das nötige Kapital bei Investoren aus dem Golfstaaten aufgetrieben.
Keine Zielvorgaben für 2009
Konkrete Ziele für das laufende Jahr nannte Barclays nicht. Für den Zeitraum bis 2011 will das Institut die Prognosen überarbeiten. Die britische Regierung hatte den Banken vor dem Hintergrund der Krise im vergangenen Jahr hohe Kapitalvorgaben gemacht. Zudem habe sich das Umfeld signifikant geändert. Die Ziele sollten an diese geänderten Voraussetzungen angepasst werden. Im laufenden Jahr soll die Bilanz verringert werden. Zudem will Barclays in der zweiten Jahreshälfte die Dividendenzahlungen wieder aufnehmen. (awp/mc/ps/08)