Helvetia mit weiterer Offensive im Kundensegment 50plus

Die Helvetia Versicherungen richtet ihre terzAvita-Angebote neu aus und intensiviert damit ihre Marktbearbeitung im Kundensegment 50plus. Das vor rund vier Jahren unter dem Namen «terzAvita» lancierte Angebot für Kundinnen und Kunden ab 50 ist mittlerweile über die Versicherungsbranche hinaus ein Begriff, schreibt das Unternehmen in einer Medienmitteilung. 2004 lanciert, hat sich der Name terzAvita innert weniger Jahren als Markenbezeichnung für Zielgruppenkompetenz 50plus im Schweizer Versicherungsmarkt etabliert. terzAvita knüpft unmittelbar an die Mitte Oktober lancierte neue Marktleistungsstrategie des Schweizer Versicherers im Bereich der privaten Vorsorge an und bezweckt einen weiteren konsequenten Schritt in Richtung «Vereinfachung» für die Kunden.

Beratung in drei Stufen
Mit ihrem Drei-Säulen-Prinzip hat die Schweiz weltweit eines der besten Sozialversicherungs-Systeme. Der Anteil der erwerbstätigen Bevölkerung nimmt jedoch ab, jener der Rentenbezüger wächst. Die demografische Entwicklung erhöht das Risiko einer Vorsorgelücke und macht eine individuelle Vermögensplanung in der 3. Säule immer wichtiger. Künftig bietet die Helvetia ihren Kundinnen und Kunden deshalb eine neue und in dieser Form einzigartige Beratung in drei Stufen an:

1. Stufe – Helvetia Vorsorge-Check
Die Analyse der aktuellen Vorsorgesituation (AHV/IV, Pensionskasse, 3. Säule) bildet die Grundlage einer soliden Altersvorsorge. Die Beratung zeigt auf, bei welchen finanziellen Risiken der Kunde ausreichend abgesichert ist, und welche sinnvollen Ergänzungen sich anbieten.

2. Stufe – terzAvita Pensions-Check
Der terzAvita Pensions-Check zeigt, mit welchem Einkommen der Kunde ab seiner Pensionierung rechnen kann. Die Beratung berücksichtigt dabei die aktuelle Einkommenssituation und die zu erwartenden Leistungen aus AHV und Pensionskasse. Zusammen mit den Ergebnissen des Helvetia Vorsorge-Checks können so gezielte Anpassungen in der aktuellen Altersvorsorge vorgenommen werden. Im Sinne der Vereinfachung für den Kunden sind die wichtigsten Resultate und Empfehlungen übersichtlich auf vier Seiten zusammengefasst.  

3. Stufe – terzAvita Pensionsplanung
Bei weitergehendem Beratungsbedarf, beispielsweise zur Beurteilung komplexer Einkommens- und Vermögenssituationen, steht die Helvetia dem Kunden mit einer umfassenden und detaillierten Analyse zur Seite.

Mit dem dreistufigen Beratungskonzept erhält der Kunde einen raschen und individuellen Überblick über seine finanziellen Bedürfnisse im Hinblick auf die Pensionierung. Ergänzend zur finanziellen Planung stehen den terzAvita-Kunden einfache und flexible Vorsorgelösungen sowie exklusive Angebote kompetenter Netzwerkpartner aus den Bereichen Verkehrssicherheit, Gesundheit oder Nachlassplanung zur Verfügung. Dem Bedürfnis der Kunden nach einfachen, transparenten Produkten wird genauso Rechnung getragen wie der Beratung durch speziell ausgebildete terzAvita-Berater.

Künftig mehr Eigenverantwortung in der Vorsorge
Die Helvetia begegnet mit der Neuausrichtung von terzAvita dem Trend, dass Vorsorge künftig immer mehr selbstbestimmt organisiert wird. Immer mehr Menschen sind sich im Klaren, dass die demographische Entwicklung, aber auch die gestiegene Lebenserwartung finanzielle Risiken bergen, die allein aus AHV- und BVG-Geldern nicht mehr gedeckt werden können. Dazu Thomas Bahc, Leiter Marktleistungen Private Vorsorge: «Unsere Kundinnen und Kunden suchen kompetente, leicht nachvollziehbare Beratung, einfache und verständliche Empfehlungen und interessante Produkte im Anlage- und Vorsorgebereich sowie das gewisse Etwas darüber hinaus. Genau das bietet ihnen terzAvita.»