Mit den EU-Vorschriften zur Terrorismusbekämpfung sollen illegale Finanztransaktionen an terrorverdächtige Personen oder Unternehmen verhindert werden. «Derzeit arbeiten die meisten Banken in Österreich noch mit selbst programmierter Software, um ihre Geldströme zu überwachen. Die Nationalbank zeigt aber den Trend zu standardisierten Lösungen in der Bankenwelt.», erläutert Hans Schmit, Geschäftsführer der Anecon die Vorreiterrolle der OeNB. «Die Smaragd-Produkte der Cellent haben sich bereits in vielen anderen europäischen Ländern an den grossen Finanzplätzen bewährt», begründet der Anecon-Geschäftsführer die Entscheidung für die Stuttgarter Cellent AG.
Smaragd/Monitor prüft den Zahlungsverkehr der OeNB automatisiert auf Verstösse gegen die EU-Rechtsvorschrift Nr. 881/2002 vom 27. Mai 2002 zur Terrorismusbekämpfung. Wird eine verdächtige Finanztransaktion entdeckt, stoppt Smaragd/Monitor deren Ausführung. Zentrales Element der automatischen Überwachung ist eine so genannte unscharfe Suche auf Basis der Fuzzy Logic. Dabei werden die Transaktionen auf Schreibvarianten, phonetische Ähnlichkeiten oder Abkürzungen von Namen terrorverdächtiger Organisationen oder Personen geprüft. Die internationalen Embargolisten werden ständig von der EU und der us-amerikanischen Financial Action Taskforce (FATF) aktualisiert. Die Lösung Smaragd liest die jeweils aktualisierte Liste automatisch ein.
Die Österreichische Nationalbank ist als Zentralbank der Republik Österreich Bestandteil des Europäischen Systems der Zentralbanken (ESZB). Im öffentlichen Interesse gestaltet sie die wirtschaftliche Entwicklung in Österreich und im Eurogebiet mit.
Cellent:
Die Cellent AG ist eines der führenden Consulting-Unternehmen für Informationsmanagement und Informationsservices. Mit seinen rund 570 Mitarbeitern fokussiert sich das Unternehmen auf die Branchen Finanzwirtschaft, Industrie und Öffentlicher Dienst. Das Unternehmen kombiniert aktuelles Know-how in marktführenden Informationstechnologien mit fundierten Anwendungs- und Prozesskenntnissen. Auf Basis langjähriger Erfahrung entwickelt Cellent innovative Lösungen und setzt diese für ihre Kunden in messbare Ergebnisse um. Zu ihren Kunden zählen u.a. die Citibank, Commerzbank, Deutsche Bank, HypoVereinsbank und die SEB; Bosch, Kärcher, Stihl, Voith und WMF; Armstrong DLW sowie ver.di. Die Cellent AG hat ihren Sitz in Stuttgart. Zur Cellent-Gruppe gehören die Cellent Finance Solutions GmbH mit Sitz in München sowie die tiscon AG Infosystems, Neu-Ulm.