Orbian: Eine zuverlässige und effiziente Lösung für die Finanzierung der Lieferkette
München – In der Welt der Supply-Chain-Finanzierung sind Effizienz und Schnelligkeit von größter Bedeutung, da sich die globalen Lieferketten ständig weiterentwickeln und verändern. Orbian hat eine innovative Finanzierungsstruktur entwickelt, die die Finanzierung und Abwicklung rationalisiert und damit erhebliche Kostensenkungen und Effizienzsteigerungen für Unternehmen gewährleistet.
Darüber hinaus ermöglicht die Supply-Chain-Finanzierungslösung von Orbian den Lieferanten, ihre Gelder früher zu erhalten.
Während andere Banken seit Jahren auf ihre selbst entwickelten Plattformen setzen, bietet Orbian in Zusammenarbeit mit renommierten Banken eine umfassende Lösung mit einem einzigen globalen Ansprechpartner. Dies ist ein enormer Vorteil für Unternehmen, vor allem wenn sie sonst separate Supply-Chain-Finanzierungsprogramme mit mehreren Banken verwalten müssten.
«Unsere Bankpartner haben die Möglichkeit, Kunden für Supply Chain Finance zu gewinnen – und die Bank hat die Chance, ein Produkt anzubieten, das sie ohne die Einbindung von bankenunabhängigen Plattformen wie Orbian nicht anbieten könnte: ein skalierbares, bankenunabhängiges Programm zur Finanzierung internationaler Lieferketten», sagt Markus Schiffers, Geschäftsführer von Orbian.
Supply Chain Finance ist auf einen nahtlosen digitalen Austausch zwischen Kunden, Dienstleistern und Lieferanten angewiesen. Durch die Konsolidierung aller Aspekte des Prozesses vereinfacht Orbian die Abläufe, erhöht die Effizienz und reduziert die Kosten für seine Kunden weltweit.
Ein Orbian Supply Chain Finance-Programm lässt sich von Unternehmen, die unterschiedlichste ERP-Systeme nutzen, betreiben. Laut Schiffers funktioniert das Verfahren «besonders effizient bei Kunden, die auch SAP nutzen». Er erklärt weiter: «Der Kunde muss im SAP-Standard nur die Zahlungsmethode ‹Orbian› auswählen und kann dann Dateien für den Orbian-Prozess erstellen.» Dies funktioniert, da Orbian aufgrund seiner Gründung durch SAP und Citibank im Jahr 1999 bereits eine eingebettete Zahlungsmethode in SAP ist.
Orbian rationalisiert den Finanzierungsprozess in der Lieferkette
Orbian stellt die effiziente Abwicklung einer großen Anzahl von Lieferanten durch optimierte digitale Prozesse sicher. Um das Risiko für die Finanzierungspartner zu minimieren, nutzt Orbian für jeden Kunden eine eigene Zweckgesellschaft mit eigenen Bankkonten.
Dies ermöglicht eine nahtlose und transparente Transaktionsverarbeitung. Darüber hinaus überwachen ein unabhängiger Backup-Dienstleister und ein Treuhänder alle Transaktionen, um Risiken zu minimieren und ein Höchstmaß an Integrität zu gewährleisten.
Orbian belastet Lieferanten oder Kunden nicht mit zusätzlichen Kosten, da es keine Plattformgebühren oder versteckten Gebühren erhebt. Darüber hinaus stellt Orbian sicher, dass Lieferanten Zugang zu attraktiven Konditionen haben, sofern das jährliche Einkaufsvolumen des Kunden 500 Millionen Euro übersteigt.
Mit dieser einzigartigen Struktur minimiert Orbian das Risiko sowohl für seine Kunden als auch für seine Partnerbanken. Die Banken müssen lediglich eine vertragliche Beziehung mit der Zweckgesellschaft eingehen, die alle notwendigen Schritte im Zahlungsprozess abwickelt. Durch diesen schlanken Ansatz entfällt für die Bank die Notwendigkeit, Verträge mit einzelnen Lieferanten abzuschließen und entsprechende Zahlungen zu veranlassen.
Darüber hinaus bedeutet dies, dass die Banken einzig das Kreditrisiko des Kunden berücksichtigen müssen, da jede Zweckgesellschaft ausschließlich alle Forderungen gegenüber einem bestimmten Kunden hält. Um den Prozess auf der Lieferantenseite zu vereinfachen, nutzt Orbian digitale Räume zur Registrierung von Lieferanten in allen betroffenen Ländern.
Wie die Orbian-Lösung zur Finanzierung der Lieferkette funktioniert
Wenn ein Unternehmen Orbian für seine Lieferkettenfinanzierung nutzt, werden seine Lieferanten umgehend durch Orbian bezahlt. Sobald eine Lieferung an den Orbian-Kunden erfolgt ist und in Rechnung gestellt wurde, weist der Orbian-Kunde Orbian zur Zahlung an den Lieferanten an und gibt seinerseits eine Zahlungszusage an Orbian.
«Wir mischen uns nicht in die Beziehung zwischen Kunde und Lieferant ein. Der Lieferant erbringt weiterhin seine Leistungen und stellt eine Rechnung gemäß den mit seinem Kunden vereinbarten Zahlungsbedingungen», sagt Schiffers.
Am Fälligkeitstag der Rechnung erfüllt der Kunde dann seine Zahlungsverpflichtung gegenüber Orbian, indem er eine Zahlung auf das Bankkonto der entsprechenden Zweckgesellschaft leistet, welches von einem Treuhänder beaufsichtigt wird. Dadurch wird ein reibungsloser Rückfluss der Gelder an die im Hintergrund finanzierenden Banken gewährleistet. Je nach Bonität eines Unternehmens partizipiert eine einzelne Bank mit einer Finanzierung in dreistelliger Millionenhöhe und die Orbian-Struktur erlaubt es viele Finanzierer gleichzeitig zu nutzen.
Die Lieferanten müssen sich mit einem Abschlag auf den Zahlungsbetrag einverstanden erklären, um im Gegenzug den Vorteil zu erhalten, die Mittel vorzeitig zu erhalten.
Dieser Abschlag richtet sich in erster Linie nach den Finanzierungskonditionen, die die teilnehmenden Banken für den Orbian-Kunden bieten können.
Was die Zukunft bringt
Orbian bietet eine zuverlässige und effiziente Lösung und hat sich mit seinem innovativen Ansatz zur Finanzierung der Lieferkette in Verbindung mit seinen strategischen Partnerschaften als Branchenführer im Bereich der Lieferkettenfinanzierung positioniert. Die Finanzierungsstruktur von Orbian strafft die Prozesse, senkt die Kosten und ermöglicht es den Lieferanten, Gelder früher zu erhalten, da Effizienz und schnelle Zahlungen im Vordergrund stehen. Mit nahtlosem digitalem Austausch, Kompatibilität mit allen ERP-Systemen und einer robusten Infrastruktur bietet Orbian eine umfassende, einzige globale Anlaufstelle, minimiert Risiken und gewährleistet eine effiziente Abwicklung mit den Lieferanten. Dabei verlangt Orbian von seinen Kunden keine mehrjährigen Verträge mit pauschalen SaaS-Gebühren, wodurch Orbian sich seit über 20 Jahren wohltuend von den meisten Fintechs in diesem Bereich unterscheidet. (Orbian/mc/hfu)
