«In unserem Unternehmen werden tagtäglich enorme Mengen an risikobezogenen Daten weitergegeben.», so Patrick Hendrikx, Executive Director bei UBS AG. «Wichtige, langfristige Geschäftsentscheidungen, aber auch das tägliche Management unserer weltweiten Geschäfte werden von unserer Fähigkeit beeinflusst, zu verstehen und zusammenzufassen, was diese Zahlen und Daten aussagen.»
Bündelung von allen Daten aus allen Geschäftsbereichen unverzichtbar
Bisher ging UBS davon aus, dass es in den einzelnen Geschäftseinheiten über exzellente Tools für die Bearbeitung von Risikodaten verfüge. Für ein weltweit agierendes Unternehmen ist die Bündelung von allen Daten aus allen Geschäftsbereichen jedoch unverzichtbar. «Wir mussten Datensilos eliminieren und einen Prozess schaffen, mit dem es uns möglich war, risikobezogene Daten für alle Einheiten (Investment Banking, Global Asset Management und Global Wealth Management & Business Banking) zu identifizieren und auszulesen.», so Hendrikx. «Ziel des Managements war es, alle Kreditrisikodaten aus allen Geschäftsgruppen weltweit, aus allen Geschäftspartner- und Kreditrisikoportfolios zusammenzufassen und zu bündeln.»
| Risikobschaffenheit bei der UBS Die zwei grössten risikorelevanten Herausforderungen, denen UBS gegenüber stand, waren: Risikoidentifizierung ? UBS ist weltweit eines der führenden Finanzinstitute, das eine breite Palette von Produkten und Dienstleitungen anbietet, die oftmals individuell auf vermögende Kunden zugeschnitten sind. Dementsprechend hochkomplex sind auch die Bankdienstleistungen der UBS gestaltet. Die Identifizierung von Risiken in einer solchen Umgebung ist von entscheidender Bedeutung und muss letztendlich einen einzigen, globalen Überblick aller Konzernrisiken gewähren. Risikoklassifizierung ? Als Weltbank, die zahlreiche Produkte weltweit anbietet, verfügt UBS für das Risikomanagement über komplexe Tools, Systeme und Verfahren. Jedes Risikosystem ist jedoch an spezifische Produkte angepasst. Um Risiken global und gebündelt klassifizieren und ermitteln zu können ? eine absolute Notwendigkeit, wenn das Unternehmen die potenziellen Folgen von Risiken auf das gesamte Portfolio erfassen will ? müssen diese einzelnen und verschiedenartigen Risiken zusammengefasst werden. Zunächst gilt es jedoch, eine Risikopolitik zu erstellen, diese aktiv zu erörtern und anschliessend dem Senior Management, den Risikomanagern und den Geschäftsleitungsteams des gesamten Konzerns zur Genehmigung vorzulegen ? denn die Implementierung von technischen Lösungen wird genau auf dieser Risikopolitik basieren. |
70 Millionen Finanzprodukte und 20 Millionen Limits
Das gewaltige Ausmass dieser Herausforderung war zunächst ernüchternd: UBS unterhält Millionen von Geschäftsbeziehungen zu Kreditrisikobehafteten Kunden mit komplexen Unternehmensstrukturen, bei denen sich jede Kundengruppe aus mehreren juristischen Einheiten zusammensetzt (Filialen und Tochtergesellschaften) ? eine jede mit eigenen Produkten und eigenen regionalen und landesspezifischen Sachverhalten. UBS selbst verfügt über 70 Millionen Finanzprodukte, 20 Millionen Limits und 20 Massnahmen zur Entschärfung von Kreditrisiko.
Spezifisches Verständnis für die Risikosituation bei der UBS
Der erfolgreichen Zusammenarbeit von Cognos und UBS in der Vergangenheit ist es zu verdanken, dass das Team von Cognos die äusserst strengen und anspruchsvollen technischen Anforderungen von UBS bereits sehr gut einschätzen konnte, insbesondere was das Server Deployment, die Sicherheit, die Einbindung in das bestehende Netzwerk und die Skalierbarkeit betraf. Neben dieser wertvollen Erfahrung bewies Cognos zudem ein fundiertes und spezifisches Verständnis für die Risikosituation bei UBS, einschliesslich:
- der Anzahl von Personen, die vonRisikoinformationen betroffen sind;
- deren geografische Verteilung;
- der unterschiedlichen Level von Benutzern und deren Notwendigkeit (sowohl auf individueller als auch auf gemeinschaftlicher Ebene), Risikodaten zu verstehen und entsprechend zu
handeln;
- der breitgefächerten Datenquellen, die zusammengefasst werden mussten;
- der verschiedenen Analysen und Berichterstattungen, die durchgeführt werden mussten, um aktionsfähige Business Intelligence zu generieren.
Ein beachtenswerter Aspekt des Risikomanagements bei UBS ist die einheitliche Umsetzung der allgemein vereinbarten Risikomanagement- und Kontrollrichtlinien innerhalb des gesamten Konzerns. In verschiedenen Ländern und Divisionen arbeiten Risikomanager eng zusammen, um zunächst den Bedarf an Risikokontrolle zu erfassen, um dann in einem nächsten Schritt die Risikopolitik festlegen und einführen zu können. 
Wieso Cognos
Neben dem Angebot von Cognos zog UBS anfangs auch verschiedene Angebote von anderen Anbietern in Betracht. Nach sorgfältiger Erwägung durch den unternehmensinternen Lösungsanbieter zusammen mit dem Lenkungsausschuss und dem Senior Management Team fiel die Entscheidung schliesslich auf Cognos, die zunächst einen Testlauf ihrer Lösung entwickeln und durchführen sollte. «Hierbei haben uns nicht nur die Qualität und die Funktionsfähigkeit der Cognos-Produkte überzeugt.», sagt Hendrikx. «Wirklich ausschlaggebend war, dass Cognos strategisches Verständis bewies, was unsere Unternehmensgeschäfte und die damit einhergehenden Erfordernisse betraf. Dass wir uns für Cognos entschieden haben, ist ausserdem der hervorragenden Zusammenarbeit zu verdanken, die das Unternehmen bei unseren Kollegen von der Retail Banking-Einheit geleistet hatte. All diese Faktoren kamen bei unserer Entscheidungsfindung zum Tragen.»
Sechs monatiger Testlauf, 3 Jahre Erfahrung
Um messbare Ergebnisse in den Bereichen Sicherheit, Skalierbarkeit, Entwicklung (Produkteinführungszeit) und Leistung zu erhalten, wurde parallel zum bestehenden System ein Testlauf über eine Dauer von insgesamt sechs Monaten durchgeführt. «Die Cognos-Lösung wurde vor drei Jahren implementiert, und die Ergebnisse, die wir mit dieser Lösung seitdem erzielt haben, entsprechen durchwegs allen unseren Erwartungen.» so Hendrikx. «Dank der Cognos-Würfel können wir nun die Daten wesentlich schneller analysieren. Zudem haben wir einen genauen und gebündelten Risikoüberblick, der das Erfordernis nach manueller Zusammenfassung bedeutend reduziert hat. Gleichzeitig erhalten wir hierdurch auch wesentlich genauere, zeitgerechtere und zuverlässigere Daten.»
Insbesondere in folgenden Bereichen konnte die UBS Leistungsverbesserungen verzeichnen:
- Entscheidungsfindung auf Geschäftsführungsebene (CFO)
- Risikovorsorge
- Kundendienst
- Einhaltung von Vorschriften
- Wettbewerbsvorteil
- What-If-Analyse
Und in Zukunft?
«Wir wissen die wertvolle Partnerschaft mit Cognos wirklich sehr zu schätzen,» sagt Hendrikx, «denn Cognos hat sich nicht nur damit begnügt, unserem Beharren auf fortlaufende Verbesserung und Optimierung zuzustimmen. Vielmehr hat sie sich in diesem Zusammenhang als echte Verbündete mit gleicher Gesinnung erwiesen. Ich bin sicher, dass UBS auch in Zukunft bei neuen Herausforderungen auf Lösungen von Cognos zurückgreifen wird.»
UBS
UBS ist weltweit führend im Wealth-Management-Geschäft und einer der grössten Vermögensverwalter überhaupt. Im Investment Banking und im Wertpapiergeschäft zählt sie zu den wichtigsten globalen Anbietern. In der Schweiz ist UBS die unbestrittene Nummer eins im Individual- und Firmenkundengeschäft. UBS ist mit mehr als 67.000 Mitarbeitern an allen wichtigen Finanzplätzen der Welt präsent.
www.ubs.com
Cognos
Cognos ist einer der weltweit führenden Anbieter von Business Intelligence- und Corporate Performance Management-Lösungen (CPM) für die Bank- und Finanzdienstleistungsindustrie. Neun der Top-10-Banken in Europa und in den USA verwenden Cognos-Lösungen. Cognos bedient mehr als 23.000 Kunden in über 135 Ländern.
www.cognos.com