Swiss Life: Identifikation von Risikopersonen im Kundenbestand mit «name matching»-Softwaretechnologie von Innovations
Jetzt haben sich die Tochtergesellschaften von Swiss Life in Brüssel und Luxemburg für «name matching» entschieden.
Erweiterte Sorgfaltspflicht für politisch exponierte Persönlichkeiten (PEPs)
Ab 2007 werden Finanzdienstleister in der EU verstärkt in die Pflicht genommen, gegen Geldwäscherei, Korruption und Terrorismusfinanzierung vorzugehen. Verboten sind Geschäftskontakte zu terrorverdächtigen Personen. Für politisch exponierte Persönlichkeiten (PEPs) gelten erweiterte Sorgfaltspflichten. Unterstützung bietet die Softwarelösung «name matching». Sie vergleicht in regelmässigen Abständen Kundendaten mit Einträgen in internationalen Black Lists.
Bis zu 500’000 Personen auf Sanktionslisten
Bis zu 500.000 politisch exponierte Persönlichkeiten und Risikopersonen mit einem kriminellen oder terroristischen Hintergrund sind auf weltweiten Sanktionslisten geführt. Bei der Prüfung des gesamten Kundenbestands und vor jeder Eröffnung einer neuen Geschäftsbeziehung werden die Daten in einer scharfen Suche (1:1 matching) und einer unscharfen Analyse verglichen. Basis der unscharfen Suche ist ein Algorithmus, der Namensbestandteile, Aliase und weitere Angaben wie das Geburtsdatum, Nationalität oder Domizil vergleicht. Dies ist ein Qualitätsaspekt, der den 1:1 Namensabgleich ergänzt. Werden Treffer angezeigt, leitet der Compliance Officer die Abklärung ein.
Swiss Life Belgien und Luxemburg neu mit «name matching»
Am Zürcher Hauptsitz von Swiss Life ist «name matching» seit über einem Jahr im Einsatz. Nun nutzen auch die Standorte in Belgien und Luxemburg diese Softwarelösung, um ihren Kundenbestand elektronisch zu prüfen. Nationale Vorschriften, die zum Beispiel die Commission banquaire, financière et d› assurances in Belgien erlässt, können in «name matching» integriert werden. «name matching» ist in drei Sprachen erhältlich und eignet sich für international agierende Unternehmen. Interessierte Anwender können die Funktionen des Systems in einer Webkonferenz testen.
(Innovations/mc/hfu)
Über Swiss Life:
Die Swiss Life-Gruppe ist ein europäischer Anbieter von Vorsorgelösungen und Lebensversicherungen. Im Heimmarkt Schweiz und in ausgewählten europäischen Märkten bietet die Swiss Life-Gruppe über eigene Agenten, Broker und Banken ihren Privat- und Firmenkunden eine umfassende Beratung verbunden mit einer breiten Produktpalette. Multinationale Konzerne werden in einem Netzwerk von Partnern in über 60 Ländern und Regionen nach Mass betreut. Mit der Banca del Gottardo ist die Swiss Life-Gruppe auch im Private Banking tätig. Die Bank mit Hauptsitz in Lugano verfügt über ein gut ausgebautes nationales und internationales Geschäftsstellennetz und betreut Kundenvermögen in Höhe von rund CHF 34 Milliarden. Die Swiss Life Holding mit Sitz in Zürich geht auf die 1857 gegründete Schweizerische Rentenanstalt zurück. Die Aktie der Swiss Life Holding ist an der SWX Swiss Exchange kotiert (SLHN). Die Swiss Life-Gruppe beschäftigt rund 9000 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter.
Über Innovations Softwaretechnologie GmbH
Die Innovations Softwaretechnologie GmbH ist Entwicklungspartner für Frontapplikationen und Compliance-Lösungen. Das 1997 gegründete Unternehmen beschäftigt 85 hochqualifizierte Diplom-Informatiker und arbeitet für Unternehmen wie die Bank Vontobel, Zürcher Kantonalbank, LGT Bank in Liechtenstein, die Schweizerische Post – Post Finance, Hypo Vereinsbank und die Swiss Life-Gruppe. Mit der Anti-Geldwäsche-Lösung mlds® gehört Innovations zu den führenden Anbietern in der Schweiz und Liechtenstein.
